天天投资理财

来源:蓝筹理财网  作者:投资达人  时间:2019-04-01 16:04:09  浏览:226

最近,“团贷网”事件甚嚣尘上,在出事前,团贷网对外披露的信息显示,截至2019年2月28日,团贷网历史累计成交量达1307.70亿元,借贷余额超145亿元。当前出借人数达221952人,借款人数达372125人。平台因借款方违约等原因第三方(非借款人、非网贷机构)累计代偿总金额为30.21亿元,逾期数据显示为0(事后看这个逾期数据多么打脸)。

警方表示已经对团贷网平台控制,目前正在全力追赃挽损,团贷网相关公司账户、动产不动产以及高管个人资产正在一步一步查控当中。到现在已经控制一定数量的资金,大概在四五亿左右。作为投资者,血本无归可能不大,但即便有回款,数量也不会太大,而且要做好漫长等待的准备!

投资理财过程中,难免因为选择错误,而遭遇踩雷的窘境。不幸遇到这种情况后,我们具体要如何去应对呢?

以团贷网为例:现在的境况是:高管自首、无人办公、经侦介入!作为投资者能做的是首先冷静下来,保存自己的投资证据,按经侦指导进行登记。

1.准备报案所需材料(越齐全越好)

①本人身份证复印件(正反面);

②个人银行卡复印件(开户行名称、用户名、账【卡】号),资金流水(可到开户银行打印投资期间的投资、收益银行账户往来明细并加盖银行印章,或打印投资期间网银截图等)、汇款转账凭证打印复印件或截图;

③书面或电子协议合同或标书复印件或打印件;

④“团贷网”APP或平台网站上的个人账户资金信息首页、账户注册实名认证,认筹/充值记录、提现记录、账户银行绑定、资金出入记录等截图打印件;

⑤案发前的与案件有关的录音录像等电子证据;

⑥其他能反映案件情况的相关凭证、收据、照片、网页截图、宣传单、银行或平台短信内容、公司人员推广短信等相关资料打印或复印件;

⑦复印件的需写上“此复印件由我本人提供”;

⑧团贷网报案人情况登记表;

2.向相关部门报案登记

报案方式如下:

方式一:在户籍地或实际居住地公安机关进行报案。

方式二:登录“公安部非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上报案登记。

方式三:将报案材料邮寄至东莞市公安局经侦支队“团贷网”专案组,并注明“团贷网平台报案材料”(收件人:东莞市公安局经侦支队 联系电话:0769-22480081 收件地址:广东省东莞市莞城区东城南路3号东莞市公安局经侦支队,邮编:523008)。

方式四:手机关注“东莞市公安局”微信公众号,点击左下方“业务办理”菜单栏,选择“经侦业务”进行网上报案登记。

方式五:3月30日、3月31日设立团贷网案件现场受理点(地点:东莞市东城体育中心 时间:上午8时30分至晚(第1页)。报案所需材料(越齐全越好)

3.关注事件的最新消息

可以添加一些受害者微信群或QQ群,一边关注事件的最新动态。但比较正规的渠道是:

①对应平台的官网

②当地公安系统的公众号,例如“东莞市公安局”

③主流媒体,例如微博“平安东莞”

一般,经侦介入会直接获取平台的后台数据,有所有出借人的投资信息,追回的款项会按所有出借人的投资比例兑付。

4.做好案件侦查耗时漫长的心理准备

投资者辗转多地去备案,先是到平台注册地派出所搜集被害投资者笔录以及相关信息,再由辖区的经侦大队整理各地搜集上来的资料,很多平台本身情况就很复杂,经侦大队需要查证平台所有项目的真实性,各种出借人的账户流水。此后再由法院审理,又来个一审,如果上诉还会来个二审,终审后才对平台的剩余资产做处理。因为清偿比例有限,最后还要分批次地进行清退工作。

示意图,即使是走耗时最短的“初查—立案—监视居住—审查起诉—补充审查—审查起诉一审—上诉抗诉—二审—宣判”路线,也需耗时550天,近一年半的时间。

这里有必要提一下,地方的经侦人力有限,而这些年来此类案件频发,这其中的工作量不言而喻,除非是事件牵涉面广,受到政府、媒体的高度重视!不然整个过程势必要耗费很长的时间,所以作为投资者要做好心理准备!

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