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来源:蓝筹理财网  作者:投资达人  时间:2019-05-27 10:05:52  浏览:83

浦发银行近日在它的官网发布公告说,从6月起,浦发银行将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。发布类似公告的不止一家银行。广发银行也发布公告,要求留存身份信息存在不完整、不真实、有误等情况的客户,携带本人有效身份证件,在5月17号,也就是昨天前到银行任一网点办理核实或修改。逾期,广发银行将对客户名下账户中止提供金融服务。工行此前也发布了类似公告。

银行为什么要启动身份信息核查工作?中国金融改革研究院院长 刘胜军认为,可能有两个方面的原因。

刘胜军:银行开展业务,比如做各种各样的授信,或者贷款,最重要的一条,就是了解客户的身份,包括它的真实性。这是银行控制金融风险的一个基本条件。

应该讲,随着我们进入信息化的社会,银行获得信息相对来说渠道更加宽泛。在这种情况下,我们对个人消费者的信用能够做一个更好的评估,但是第一步还是要核实他的身份的真实性。

第二个当然就是反腐败的需要。实际上当年韩国在推行反腐的过程中,有一个里程碑式的事件,就是金融实名制。一旦全社会能够推行金融实名制,灰色收入就很难藏身。从金融配合反腐的角度来讲,也有非常积极的社会效益。

避免信息孤岛 实现信息共享

在近期的身份核查中,身份证过期是银行重点提醒的一种情况。同时,排查多人使用同一电话的账户,防止一人非法控制多张银行卡的现象发生,无法证明合理性的将被暂停业务。刘胜军说,下一步,避免信息孤岛、实现信息共享很重要。

刘胜军:过去,信息在各个机构之间、各个银行之间可能没有做到充分的共享。现在不光是各个机构,也包括我们的银行系统,如果我们把涉及到同一个人的所有金融信息都能够有效地汇总,把这些信息孤岛联通的话,这一类的欺诈现象可能就会大大减少。而且现在很多消费者借款不一定要信用卡,所以我觉得我们要做到全方位的信息整合,因为现在的科技,包括手机的普及,让我们做信息整合的难度小了很多。如果我们能够有这样一个意识,信息整合应该能够取得比较大的进展。

据报道,银行会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。如果客户还不放心,可以主动致电银行客服或到银行网点查询自己的账户情况。

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